二OO四年九月
承诺本企业(单位)的《贷款卡申请书》所填情况、数据均真实可靠。如有虚假之处，愿接受贷款卡管理机关照章处理。
特此承诺。法定代表人(签名或盖章)
主办会计(签名或盖章)
年月日申办贷款卡需提供的资料
(一)企业的营业执照或事业单位登记证副本原件和复印件，其他借款人提供有效证件的原件及复印件;
(二)法定代表人、负责人或代理人的有效证件(如身份证、外籍护照、回乡证等)复印件;
;
(四)贷款卡申请书;
(五)到指定银行已缴费的凭证;
、国有(或集体)资产产权登记表、公司章程等)原件及复印件;
(七)已加盖公章的领卡前一个月的资产负债表、损益表(如10月份申办贷款卡则提供9月份的报表，如此类推);
(八)基本存款帐户开户许可证原件及复印件。
填写说明一、《借款人概况表》有关栏目的填写要求
(一)企业(单位)“登记注册类型”栏按如下分类填列(请选括号内选项)：
(1)内资企业类：(国有企业)(集体企业)(股份合作企业)(国有联营企业)(集体联营企业)(国有与集体联营企业)(其他联营企业)(国有独资企业)(其他有限责任公司)(股份有限公司)(私营独资企业)(私营合伙企业)(私营有限责任公司)(私营股份有限公司)(其他企业)。
(2)港、澳、台投资企业类：(合资经营企业(港或澳、台资))(合作经营企业(港或澳、台资))(港、澳、台独资经营企业)(港、澳、台投资股份有限公司)。
(3)外商投资企业类：(中外合资经营企业)(中外合作经营企业)(外资企业)(外商投资股份有限公司)。
(4)个体经营类：(个体户)(个人合伙)。
(二)“经济类型”栏按(国有)(集体)(私营)(个体)(联营)(股份)(外资)(港澳台资)(其他)填列。
(三)“行业分类”栏按如下分类填列(请选括号内选项，且只能选填一项)：
1、农、林、牧、渔业类：(农业)(林业)(畜牧业)(渔业)(农、林、牧、渔服务业)。
2、采矿业类：(煤炭开采和洗选业)(石油和天然气开采业)(黑色金属矿采选业)(有色金属矿采选业)(非金属矿采选业)(其他采矿业)。
3、制造业类：(农副食品加工业)(食品制造业)(饮料制造业)(烟草制品业)(纺织业)(纺织服装、鞋、帽制造业)(皮革、毛衣、羽毛(绒)及其制造业)(木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业)(家具制造业)(造纸及纸制品业)(印刷业和记录媒介的复制)(文教体育用品制造业)(石油加工、炼焦及核燃料加工业)(化学原料及化学制品制造业)(医药制造业)(化学纤维制造业)(橡胶制品业)(塑料制品业)(非金属矿物制品业)(黑色金属冶炼及压延加工业)(有色金属冶炼及压延加工业)(金属制品业)(通用设备制造业)(专用设备制造业)(交通运输设备制造业)(电气机械及器材制造业)(通信设备、计算机及其他电子设备制造业)(仪器仪表及文化、办公用机械制造业)(工艺品及其他制造业)(废弃资源和废旧材料回收加工业)。
4、电力、煤气及水的生产和供应业类：(电力、热力的生产和供应业)(煤气生产和供应业)(水的生产和供应业)。
5、建筑业类：(房屋和土木工程建筑业)(建筑安装业)(建筑装饰业)(其他建筑业)。
6、交通运输、仓储和邮政业类：(铁路运输业)(道路运输业)(城市公共交通业)(水上运输业)(航空运输业)(管道运输业)(装卸搬运和其他运输服务业)(仓储业)(邮政业)。
7、信息传输、计算机服务和软件业类：(电信和其他信息传输服务业)(计算机服务业)(软件业)。
8、批发和零售业类：(批发业)(零售业)。
9、住宿和餐饮业类：(住宿业)(餐饮业)。
10、金融业类：(银行业)(证券业)(保险业)(其他金融活动)。
11、房地产业类：(房地产业)。
12、租赁和商务服务业：(租赁业)(商务服务业)。
13、科学研究、技术服务和地质勘查业类：(研究与试验发展)(专业技术服务业)(科技交流和推广服务业)(地质勘查业)。
14、水利、环境和公共设施管理业类：(水利管理业)(环境管理业)(公共设施管理业)。
15、居民服务和其他服务业类：(居民服务业)(其他服务业)。
16、教育类：(教育)。
17、居民、社会保障和社会福利业类：(卫生)(社会保障业)(社会福利业)。
18、文化、体育和娱乐业类：(新闻出版业)(广播、电视、电影和音像业)(文化艺术业)(体育)(娱乐业)。
19、公共管理和社会组织类：、社会团体和宗教组织)(基层群众自治组织)。
20、国际组织类：(国际组织)。
(四)“企业特征”栏按(集团企业)(大型企业)(中型企业)(小型企业)(其他)填列。企业特征如属于“集团企业”，母公司应在“企业特征”栏填明“集团公司(母)”字样，并附报所属子公司情况，表格格式见第10页。集团企业的子公司则应填明母公司名称、组织机构代码、贷款卡编码以及股权比例。
。
(六)事业单位“预算管理形式”栏按(全额预算包干管理)(差额预算管理)(自收自支管理)填列。
(七)法定代表人(代理人、负责人)“证件类型”栏按(身份证)(外籍护照)(回乡证)(其他)等填列。
二、主要财务指标表填制说明
(一)主要财务指标表填写说明
1、主要财务指标表(一)、(二)是统计报表，单位：万元，保留两位小数，百元以下四舍五入。
2、根据资产负债表和损益表填列，各项数据应与资产负债表和损益表一致;
3、表内平衡关系：
A、其中项之和可以不等于小项合计。如(20)货币资金、(30)短期投资、(40)应收票据、(50)应收帐款、(60)存货、(70)预付帐款仅是(10)流动资产合计的部分项目，因此(20)+(30)+(40)+(50)+(60)+(70)可以不等于(10)，但(10)、(20)、(30)…(70)的数值仍与资产负债表的对应数据一致，资产负债表有而主要财务指标表(一)没有的项目不用填写。
B、(170)=(10)+(80)+(90)+(140)+(150)+(160)=(290)+(300)。
C、(120)=(100)-(110)。
D、(290)=(180)+(250)。
E、(390)=(350)-(360)-(370)-(380)。
F、(440)=(390)+(400)-(410)-(420)。
G、(490)=(440)+(450)+(460)-(470)+(480)。
4、主要财务指标表数据单位为万元，四舍五入造成的统计误差可能出现3列示的某个平衡公式不成立的情况。解决的方法是对个别数据进行适当调整，如增加或减少0.01，使之满足3列示的平衡公式。所有的平衡公式均满足，报表才算填写正确。
(二)填写实例
某企业某月资产负债表
单位：元资产本期数
负债及所有者权益
本期数流动资产流动负债
货币资金1323445.70
短期借款7000000.00
短期投资应付票据应收票据
应付帐款2986107.75
应收帐款372058.43
预收帐款减：坏帐准备
1860.29其他应付款
-5406179.33
应收帐款净额
370198.14应付工资
143587.66预付帐款
应付福利费478003.96
其他应收款1532518.51
未交税金78580.49存货
635943.66未付利润
待摊费用907437.10
未交包干利润
待处理流动资产净损失
其他未交款2245.16
一年内到期的长期债券投资
预提费用其他流动资产
一年内到期的长期负债
流动资产合计
4769543.11专项应付款
长期投资其他流动负债
长期投资流动负债合计
5282345.69固定资产
长期负债固定资产原价
25185661.06
长期借款减：累计折旧
16812621.85
其他长期负债
固定资产净值
8373039.21长期负债合计
固定资产清理
递延税项在建工程递延税项
待处理固定资产净损失
所有者权益固定资产合计
8373039.21实收资本
4327190.29无形资产及递延资产
资本公积4437400.00
无形资产盈余公积1052061.04
递延资产未分配利润
-1956414.70
无形资产及递延资产合计
所有者权益合计
7860236.63资产总计
13142582.32
负债及所有者权益合计
13142582.32
主要财务指标表(一)
报表日期：**年**月单位：万元(保留两位小数，百元以下四舍五入)
序号项目金额备注
10流动资产合计
476.9520其中：货币资金
132.3430短期投资40
应收票据50应收帐款
37.02百位数字四舍五入，增加0.01
60存货63.5970预付帐款
80长期投资90固定资产合计
837.30100其中：固定资产原值
2518.56初始数据为2518.57，不满足平衡公式C，减去0.01，调整为2518.56
110减：累计折旧
1681.26120固定资产净值
837.30130在建工程
140无形资产150递延资产
160其他长期资产
170资产总计1314.25
初始数据为1314.26，不满足平衡公式B，减去0.01，调整为1314.25
180流动负债合计
528.23190其中：短期借款
700.00200其中：短期银行借款
700.00210一年内到期的长期负债
220其中：一年内到期的长期金融机构负债
230应付票据240应付帐款
298.61250长期负债合计
260其中：长期借款
270其中：长期银行借款
280应付债券290负债合计
528.23300所有者权益合计
786.02310其中：实收资本
432.72320资本公积
443.74330盈余公积
105.21340未分配利润
-195.64某企业损益表
损益项目金额(元)
主营业收入19523399.04
减：营业成本
20240583.10
营业费用营业税金及附加
95564.53主营业利润(亏损“-”)
-812748.59加：其他业务利润
281526.33减：管理费用
936852.25财务费用
488340.19营业利润(亏损“-”)
-1956414.70
加：投资收益
补贴收入营业外收入
减：营业外支出
加：以前年度损益调整
利润总额-1956414.70
减：所得税净利润(亏损“-”)
-1956414.70
主要财务指标表(二)
报表日期：**年**月单位：万元(保留两位小数，百元以下四舍五入)
序号项目金额备注
350主营业务收入
1952.34百位数字四舍五入，增加0.01
360减：主营业务成本
2024.06370主营业务费用
380主营业务税金及附加
9.56390主营业务利润
-81.28初始数据为-81.27，不满足平衡公式E，减去0.01，调整为-81.28
400加：其他业务利润
28.15410减：管理费用
93.69420财务费用48.83
430其中：利息支出
440营业利润-195.65
初始数据为-195.64，不满足平衡公式F，减去0.01，调整为-195.65
450加：投资收益
460营业外收入470减：营业外支出
480加：以前年度损益调整
490利润总额-195.65
初始数据为-195.64，不满足平衡公式G，减去0.01，调整为-195.65
500减：所得税510净利润
-195.65520工业总产值(现行价)
530销售产值(现行价)
一、借款人概况表
注：请详阅《填写说明》一后填写。
单位全称单位组织机构代码
贷款卡编码注册号(或事业单位登记号)
营业执照(或登记证)到期日
年月日企业填写注册资本
人民币：万元、港币：万元、美金：万元
企业特征企业隶属关系
母公司名称母公司代码
母公司贷款卡编码
公司股权比例
登记注册类型
经济类型行业分类法定代表人
姓名：证件类型：证件号码：
负责人姓名：证件类型：证件号码：
法定地址邮政编码基本帐户开户行
主管会计姓名
财务部门电话
事业单位填写
预算管理形式
基本帐户开户行
主管会计姓名
财务部门电话
法定代表人姓名：证件类型：证件号码：
负责人姓名：证件类型：证件号码：
法定地址行业分类邮政编码
二、实收资本构成表
注：实收资本构成表应填写与当前情况相符的出资人全称及出资金额，并与提供的验资报告或资本来源证明相符。本表不够填写可自行加页附入。
金额单位：万元
出资单位(或个人)全称
出资单位组织机构代码或出资人身份证号码
币别出资金额1234
567实收外币资本金折合人民币数
合计(人民币)
三、主要财务指标表(一)
注：1、请详阅《填写说明》二后填写;
2、表内平衡公式：A、其中项之和可以不等于小项合计;
B、(170)=(10)+(80)+(90)+(140)+(150)+(160)=(290)+(300);
C、(120)=(100)-(110);
D、(290)=(180)+(250)。
报表日期：年月单位：万元(保留两位小数，百元以下四舍五入)
序号项目月末余额10
流动资产合计
20其中：货币资金
30短期投资40应收票据
50应收帐款60存货
70预付帐款80长期投资
90固定资产合计
100其中：固定资产原值
110减：累计折旧
120固定资产净值
130在建工程140无形资产
150递延资产160其他长期资产
170资产总计180流动负债合计
190其中：短期借款
200其中：短期银行借款
210一年内到期的长期负债
220其中：一年内到期的长期金融机构负债
230应付票据240应付帐款
250长期负债合计
260其中：长期借款
270其中：长期银行借款
280应付债券290负债合计
300所有者权益合计
310其中：实收资本
320资本公积330盈余公积
340未分配利润四、主要财务指标表(二)
注：1、请详阅《填写说明》二后填写;
2、表内平衡公式：E、(390)=(350)-(360)-(370)-(380);
F、(440)=(390)+(400)-(410)-(420);
G、(490)=(440)+(450)+(460)-(470)+(480)。
报表日期：年月单位：万元(保留两位小数，百元以下四舍五入)
序号项目截止月末累计数
350主营业务收入
360减：主营业务成本
370主营业务费用
380主营业务税金及附加
390主营业务利润
400加：其他业务利润
410减：管理费用
420财务费用430其中：利息支出
440营业利润450加：投资收益
460营业外收入470减：营业外支出
480加：以前年度损益调整
490利润总额500减：所得税
510净利润520工业总产值(现行价)
530销售产值(现行价)
五、借款人大事登记
1、现有职工人数人。
2、借款人发行股票情况：发行日期年月日，股票种类(A股、B股、H股、其他股)，发行金额万元，发行币种，发行承销商。
3、借款人发行债券情况：发行日期年月日，债券期限月，种类(一般债券、可转换债券)，发行金额万元，币种，发行承销商。
六、法定代表人(或负责人、代理人)证件
本人证件复印件
(身份证或外籍护照、回乡证、其它证件复印件粘贴处)
七、集团企业所属全资、控股子公司清单
注：1、“集团企业母公司”应填此表。企业不得隐瞒子公司情况，否则按有关规定处理。
2、“投资金额”和“股权比例”按最新验资报告数据填写，未验资的按实际投资填写。
子公司全称子公司代码
子公司贷款卡编码
投资金额(万元)
股权比例(%)
发卡意见发卡经办人：
年月日发卡管理事务机构：
地址：
电话：3328585、3328582
传真：3328589
邮编：519015